「確定申告ってなんだか難しそう…」と感じていませんか？
何から始めればいいのかわからなかったり、必要な書類が多くて不安に感じたり、間違えてしまったらどうしようと悩んでしまう方も多いはずです。
ですが、こうした悩みを持っている方でも大丈夫です。
この記事では、初めての方でも迷わず進められるように、確定申告のやり方をわかりやすく解説していきます。
確定申告とは？初心者向けに簡単解説
確定申告とは、1月1日〜12月31日の1年間に得た収入や経費をもとに所得を計算し、「いくら税金を払うか」を国に報告するものです。
会社員の場合は、基本的に会社が年末調整を行ってくれるため自分で申告する機会はほとんどありませんが、副業をしている人や個人で収入を得ている人は、自分で確定申告を行う必要があります。
確定申告が必要な人
では、どのような人が確定申告をする必要があるのでしょうか。代表的な例を見ていきましょう。
・副業で年間20万円以上の所得がある
・フリーランスや個人事業主として収入がある
・医療費控除やふるさと納税などの控除を受けたい
もし1つでも当てはまるものがあれば、確定申告の対象になる可能性があります。「自分は大丈夫」と思わずに、一度チェックしておくのがおすすめです。
確定申告に必要なもの一覧｜初心者が事前に準備すべき書類
確定申告をスムーズに進めるためには、事前に必要な書類や情報を準備しておくことが大切です。
主に以下のものを用意しておきましょう。
マイナンバーカード、または本人確認書類
→本人確認のために必要になります。e-Taxを利用する場合はマイナンバーカードがあると便利です。
源泉徴収票（会社員の場合）
→会社から発行される書類で、給与やすでに支払った税金の情報が記載されています。
収入・経費の記録
→副業やフリーランスの場合、売上や必要経費をまとめたデータが必要です。日頃から記録しておくとスムーズです。
銀行口座情報
→還付金がある場合の振込先として必要になります。
確定申告のやり方｜5ステップで簡単に終わらせる方法
確定申告は手順さえ分かれば、初心者でも問題なく進められます。ここからは、実際のやり方を5つのステップでわかりやすく解説していきます。
必要書類を準備する
まずは、確定申告に必要な書類やデータを準備します。収入や経費の記録、源泉徴収票などを事前に揃えておくことで、その後の作業をスムーズに進めることができます。
書類が不足していると途中で手が止まってしまうため、あらかじめ確認しておきましょう。
確定申告書を作成する
必要な書類が揃ったら、確定申告書を作成します。主な方法は以下の3つです。
・会計ソフトを使う
・国税庁の作成コーナーを利用する
・手書きで作成する
初心者の方には、入力するだけで自動計算してくれる会計ソフトの利用がおすすめです。ミスを防ぎながら効率よく作成できます。
内容を確認する
作成した申告書は、そのまま提出するのではなく、必ず内容を確認しましょう。収入や経費の入力漏れ、金額のミスがないかをチェックすることが大切です。ここでしっかり確認しておくことで、後から修正する手間を減らせます。
提出する
内容を確認して問題がなければ、確定申告書を提出します。提出方法は以下の通りです。
・e-Tax（オンライン）
・郵送
・税務署へ持参
最近では、自宅から手続きができるe-Taxを利用する方が増えています。時間や手間を省きたい方におすすめです。
納税・還付を確認する
申告が完了したら、税金の納付または還付の有無を確認します。納税が必要な場合は期限内に支払いを行い、還付がある場合は指定した口座に振り込まれます。
なお、納付額や還付の状況は、e-Taxのマイページや税務署からの通知などで確認することができます。
初心者におすすめの確定申告方法
結論から言うと、初心者の方には会計ソフトの利用が最もおすすめです。
会計ソフトを使うことで、収入や経費を入力するだけで自動的に計算してくれるため、専門知識がなくてもスムーズに確定申告を進めることができます。
また、入力ミスを防ぎやすく、スマホからでも操作できるため、時間や手間を大幅に減らせるのも大きなメリットです。
初めての確定申告で不安がある方は、こうしたツールを活用することで、より簡単に手続きを進めることができます。
初めての確定申告で不安な方は、実際に使いやすい「やよいの青色申告オンライン」をチェックしてみてください⬇️
確定申告でよくある失敗
確定申告では、ちょっとしたミスが後から手間やトラブルにつながることがあります。ここでは、初心者が特に注意したいよくある失敗を紹介します。
経費の計上漏れ
→本来計上できる経費を入れ忘れると、必要以上に税金を支払うことになります。
入力ミス
→金額の入力ミスや記載漏れがあると、修正が必要になる場合があります。
提出期限ギリギリ
→期限直前は混雑しやすく、トラブルが起きやすいため、余裕をもって準備することが大切です。
こうしたミスを防ぐためにも、早めの準備と確認を意識することが重要です。
確定申告に関するよくある質問（FAQ）
ここでは、確定申告に関してよくある質問とその回答をまとめています。
Q：アルバイトでも確定申告は必要ですか？
アルバイトも給与所得にあたるため、通常は年末調整で手続きが完了します。ただし、副業で年間20万円以上の所得がある場合や、医療費控除を受けたい場合などは確定申告が必要になることがあります。
Q：いくらから確定申告が必要になりますか？
会社員やアルバイトの場合は、副業による所得が年間20万円を超えると確定申告が必要になります。ただし、個人事業主の場合は所得の金額に関わらず申告が必要になるケースが多いため注意が必要です。
Q：確定申告の期限はいつですか？
確定申告の期間は、原則として毎年2月中旬から3月中旬までです。期限を過ぎると延滞税や加算税が発生する可能性があるため、余裕をもって準備することが大切です。特に初めての方は早めに取り掛かるようにしましょう。
まとめ｜確定申告は怖くない！初心者でも安心して進められる
確定申告は難しそうに感じるかもしれませんが、基本的な流れを理解すれば初心者でも問題なく進めることができます。
今回紹介したように、必要な書類を準備し、手順に沿って進めていけば、スムーズに申告を完了させることが可能です。特に、事前の準備と入力内容の確認をしっかり行うことで、ミスやトラブルを防ぐことができます。
また、初めての確定申告で不安がある方は、会計ソフトを活用することで、計算ミスを防ぎながら効率よく進めることができます。スマホからでも操作できるため、忙しい方でも取り組みやすいのが特徴です。
まずはできるところから少しずつ進めていきましょう。早めに準備を始めることで、余裕を持って確定申告を終えることができます。
コメント